כרטיסי אשראי

השימוש בכרטיסי אשראי הוא נושא רחב מאוד.
אני אנסה לתאר בקצרה:

חברת האשראי מעבירה בכל תאריך חתך את הסכומים האמורים להפדות בתאריך הרלוונטי (תשלום מלא או תשלום אחד מסדרה).
מסכום זה מנכה חברת האשראי עמלה + מע"מ

השיטה הפשוטה ביותר לטפל בנושא היא:

א' לדאוג לכך שהקבלות יירשמו בחשבון חברת האשראי בצורה מפורטת על פי ימי ערך של התשלומים.
לצורך כך יש לציין לכל אמצעי תשלום מהו חשבון חברת האשראי שלו וכן מה הם ימי הזיכוי שלו (מתבצע בנתיב הבא: כספים &GT תחזוקת כספים &GT טבלאות כספים @GT מסך אמצעי תשלום, בו יש לקשור בין אמצעי התשלום לחברת האשראי וכן יש להקפיד למלא את מסך הבן הרלוונטי עבור כל אמצעי תשלום הקשור לחברת אשראי).

ב' בעת קבלת דף הזיכוי מחברת האשראי יש להכנס למנגנון התאמת חשבונות חו"ז, להכין התאמה של השורות הפתוחות בחשבון חברת האשראי.
לסמן בהתאמה אחת את כל התנועות האמורות להזדכות בתאריך רלוונטי – במידה והמספר איננו תואם למספר אשר זוכיית מחברת האשראי יש לברר מהי הפעולה הבעייתית ולתקן את ההתאמה.
את ההתאמה את סוגרת מול חשבון מעבר.

ג' מחשבון המעבר את מעבירה לעו"ש את התקבול המלא, להוצאות את עמלת חברת האשראי ולמע"מ תשומות את העמלה המלאה.

חג שמח